La plataforma
Tu cumplimiento PLD: medido, documentado y demostrable
LexBuild cubre el ciclo completo que exige la LFPIORPI y sus nuevas Reglas de Carácter General: evalúa el grado de riesgo de cada cliente con una metodología propia, vigila umbrales y alertas en tiempo real, y genera tus avisos en el formato oficial del SAT — con la evidencia para demostrarlo todo ante una auditoría.
El flujo completo
Del riesgo evaluado al aviso presentado
Un solo flujo continuo: cada paso alimenta al siguiente, y todo deja evidencia. Tú conservas el control — y la plataforma, el registro.
- 01
Alta y registro
Tu actividad vulnerable, tus proyectos y tu equipo, con roles y permisos.
- 02
Evaluación de riesgo
Cada cliente recibe su grado de riesgo desde el alta.
- 03
Expediente
Identificación y documentación según el tipo de persona y el grado.
- 04
Monitoreo
Operaciones valuadas en UMA, umbrales y alertas en tiempo real.
- 05
Aviso al SAT
XML en el formato oficial del portal, listo para presentarse.
- 06
Evidencia
Todo queda resguardado y reconstruible para tu auditoría.
Cumplimiento con enfoque basado en riesgo
El Acuerdo 115/2026 exige a cada sujeto obligado una metodología de riesgo propia y un grado de riesgo por cliente. LexBuild lo trae integrado como el corazón de la plataforma, no como un módulo aparte.
Cómo se determina el grado de un cliente
El resultado nunca es una caja negra: cada grado muestra qué factores lo explican y con qué peso. Y los supuestos que la ley marca como riesgo alto — como una PEP extranjera — se imponen por regla, por encima de cualquier cálculo.
Art. 10 Septies · Metodología
Metodología de riesgo propia
Elementos, indicadores y mitigantes con los valores de tu organización. Tu empresa la revisa, la ajusta y la adopta formalmente con constancia escrita. Se exporta en PDF, lista para anexarse a tu Manual de Políticas Internas.
Cap. III Bis · Grado de riesgo
Grado de riesgo por cliente
Bajo, medio o alto desde el alta, con reevaluación automática según la cadencia que marca la ley — y más frecuente cuanto mayor el grado. Los supuestos que la ley obliga a clasificar como alto se aplican siempre, sin excepciones.
Cap. II Quáter · Tu organización
Matriz de riesgo de tu cartera
Toda tu cartera en un panorama de riesgo inherente contra fuerza de controles, más el grado de riesgo institucional — el que define si tu auditoría anual puede ser interna o debe ser externa.
Art. 41 · Evidencia
Cada evaluación, reconstruible
Toda evaluación conserva sus entradas, sus pesos y la versión de la metodología con que se calculó. Un auditor puede reconstruirla años después, dentro de los 10 años de resguardo que exige la ley.
Debida diligencia
Un expediente único por cliente, a la medida de su grado
Personas físicas, morales y fideicomisos, cada uno con los requisitos que le corresponden — incluido el beneficiario controlador con el umbral del 25%. El grado de riesgo decide la profundidad: medidas simplificadas documentadas para el riesgo bajo, y diligencia reforzada para el alto, con cuestionarios de origen y destino de recursos y aprobación directiva antes de operar.
Escrutinio de listas en cada alta
Cada cliente y beneficiario se contrasta contra las listas que importan en México, y cada consulta deja constancia en la bitácora. Una coincidencia — o un grado de riesgo alto — activa la diligencia reforzada automáticamente.
El escrutinio corre con tecnología de AmigoApi, la plataforma especializada en listas negras para PLD en México.
- ✓OFAC — lista SDN de sanciones de EE. UU.
- ✓ONU — lista consolidada del Consejo de Seguridad
- ✓SAT artículo 69-B — factureras (EFOS)
- ✓SAT artículo 69-B Bis — transmisión indebida de pérdidas fiscales
Operación diaria
Vigilancia continua, sin hojas de cálculo
La parte del cumplimiento que no perdona errores: umbrales, acumulación y plazos. La plataforma la vigila por ti, operación por operación.
Arts. 17 y 32 · Umbrales
Transacciones valuadas en UMA
Cada operación se valúa en UMA al valor vigente de su fecha y se acumula en la ventana que marca la ley. La plataforma vigila por separado el efectivo y metales y el total por todos los métodos de pago, y te avisa antes de cruzar un umbral.
Arts. 23 Ter y 41 · Alertas
Alertas previas y posteriores
Avisos antes de registrar operaciones con clientes de grado alto o PEP, y detección posterior de cambios de comportamiento frente al perfil transaccional declarado.
Art. 23 · SPPLD
Avisos al SAT en formato XML
Los avisos se generan en la estructura oficial del portal del SAT, con su calendario vigilado — antes del día 17 de cada mes — y su acuse resguardado como evidencia.
Auditable por diseño
La evidencia lista antes de que te la pidan
Una visita de verificación o el dictamen anual no deberían ser una emergencia. Todo lo que la plataforma registra está pensado para entregarse: ordenado por obligación y con los plazos de resguardo que marca la ley.
Art. 37 · Manual
Manual de Políticas Internas
Tu Manual de PLD con la metodología de riesgo como anexo, versionado: cada revisión queda registrada por escrito, como lo exige la ley.
Cap. XIV · Auditoría
Paquete de auditoría
Evaluaciones, metodología, revisiones y cifras de tu organización exportables en un paquete ordenado por obligación — lo que tu auditor necesita para dictaminar.
Art. 18 · Bitácora
Trazabilidad total
Quién hizo qué y cuándo: altas, cambios, consultas a listas y evaluaciones quedan en bitácora, con resguardo por los plazos legales.
Transitorios · Acuerdo 115/2026
La ley ya tiene fecha. Tu cumplimiento también debería.
Las obligaciones entran escalonadas. Este es el calendario para una constructora o desarrolladora:
30 de noviembre de 2026
Entran en vigor las nuevas Reglas de Carácter General
El Acuerdo 115/2026 sustituye las reglas anteriores. Toda obligación sin plazo especial aplica desde este día.
1 de marzo de 2027
Evaluación de riesgo, Manual y grado de riesgo por cliente
Tu evaluación con enfoque basado en riesgo y tu Manual de Políticas Internas — con la metodología anexada — deben estar a disposición de la autoridad. Desde esa fecha, cada operación se realiza con el grado de riesgo del cliente asignado y su debida diligencia correspondiente, y las nuevas contrataciones pasan por procedimientos de selección de personal.
1 de junio de 2027
Mecanismos automatizados en operación
El sistema que exige el artículo 18, fracción X de la Ley: expediente consultable, acumulación de operaciones por cliente, alertas y monitoreo de efectivo — con la información de los actos u operaciones realizados a partir de esa fecha.
Durante todo 2027
Primer periodo anual de capacitación
El primer ciclo de capacitación en materia de PLD para tu personal corre del 1 de enero al 31 de diciembre de 2027.
Durante todo 2028
Primera auditoría anual
El primer periodo de revisión — interna o externa, según el grado de riesgo de tu organización — cubre del 1 de enero al 31 de diciembre de 2028.
Fecha por publicarse
Avisos de 24 horas
Exigibles seis meses después de que se publique la resolución con los nuevos formatos oficiales de avisos.
LexBuild es una plataforma tecnológica y no brinda asesoría legal. El cumplimiento de las obligaciones en materia de PLD corresponde al sujeto obligado.